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Le français au QuébecDialogues · Chapter XVII

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Chapter XVII · Finances and budgetingC1

333Dialogue · C1

Consulting a financial advisor

Situation

You meet a financial advisor to review your finances.

The roles

AThe advisorBYou
  • The advisor
    Listen

    Bonjour ! Parlez-moi de votre situation financière.

    Hello! Tell me about your financial situation.

  • You
    Listen

    J'ai un emploi stable, un fonds d'urgence, et je commence à épargner pour la retraite.

    I have a stable job, an emergency fund, and I'm starting to save for retirement.

  • The advisor
    Listen

    C'est une bonne base. Quels sont vos objectifs ?

    That's a good base. What are your goals?

  • You
    Listen

    Acheter une maison dans trois ans, et prendre ma retraite à soixante-cinq ans.

    Buy a house in three years, and retire at sixty-five.

  • The advisor
    Listen

    Deux objectifs clairs. Pour la maison, je recommande un CELI pour la mise de fonds.

    Two clear goals. For the house, I recommend a TFSA for the down payment.

  • You
    Listen

    Pourquoi le CELI et pas le REER ?

    Why the TFSA and not the RRSP?

  • The advisor
    Listen

    Parce que le CELI est flexible: vous pouvez retirer sans pénalité pour la mise de fonds.

    Because the TFSA is flexible: you can withdraw without penalty for the down payment.

  • You
    Listen

    Et pour la retraite ?

    And for retirement?

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Simplifiez votre vie au Québec · Simplify your life in Quebec

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Consulting a financial advisorDialogue 333

  • The advisor
    Listen

    Le REER est avantageux si votre revenu est élevé maintenant et sera plus bas à la retraite.

    The RRSP is advantageous if your income is high now and will be lower at retirement.

  • You
    Listen

    Quel pourcentage de mon revenu devrais-je épargner ?

    What percentage of my income should I save?

  • The advisor
    Listen

    La règle générale: dix à quinze pour cent, en commençant par le fonds d'urgence et la mise de fonds.

    The general rule: ten to fifteen per cent, starting with the emergency fund and the down payment.

  • You
    Listen

    Est-ce que je devrais consulter un planificateur pour un plan complet ?

    Should I see a planner for a full plan?

  • The advisor
    Listen

    Pour une situation complexe, oui. Un planificateur certifié peut vous aider à optimiser.

    For a complex situation, yes. A certified planner can help you optimize.

  • You
    Listen

    Merci, je vais y penser. C'est très clair.

    Thanks, I'll think about it. That's very clear.

Vocabulary

  • un conseiller financiera financial advisor
  • un planificateur certifiéa certified planner
  • une mise de fondsa down payment
  • un fonds d'urgencean emergency fund
  • un objectifa goal
  • optimiserto optimize

Culture note

In Quebec, financial advisors and certified planners offer personalized advice. The TFSA is recommended for short-term goals, the RRSP for retirement.

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Simplifiez votre vie au Québec · Simplify your life in Quebec

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Dialogue 333 / 369 · p. 669–670 / 742